浙江 理财公司 集资诈骗

随着改革开放的不断深入和社会主义市场经济体制的逐步建立，发生在金融领域的犯罪活动也急剧增加，其中金融诈骗犯罪活动已成为危害最大的经济犯罪活动之一，其严重破坏了国家的金融财税秩序和社会秩序，直接危害到经济建设的健康发展。金融诈骗犯罪已成为当前金融领域的一大公害。依法防范和打击金融诈骗犯罪活动，已成为世界各国的共识。

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理财公司怎么才算非法集资

第一：直接办理理财业务。

出资人出资达到一定数额(一般在5万元以上)即可通过公司办理抵押放贷，出资人可根据自身情况灵活控制放贷数额及放贷时间。

第二：是直接从事资金池业务。

先向投资人宣传收益，归集投资人的资金，再寻找借款对象，使投资人资金进入平台账户，产生资金池。

第三：是表面上采用居间服务的方式，实则通过“出资人代表”变相归集资金。

对于多个出资人对应一个借款人的，有的公司实行出资人代表制，由出资人先将资金归集到公司指派的出资人代表账户，再由出资人代表将资金划入借款人账户，但出资人代表往往就是公司内部员工。

第四：四是设立虚假投资项目或壳公司，利用所谓居间服务吸收公众资金。

其中，最为典型的表现形式是为股东企业服务或为关联企业提供融资便利，甚至纯粹为股东或关联企业融资而设立。从实质上看，投资理财公司、担保公司及项目资金需求方三方实为一体。