物业管理风险防控措施

现代化小区都是有专门的物业服务公司来提供管理服务的，自然作为小区业主也应该支付给物管公司一定的费用。但是在业主与物管公司、人员之间也会产生物业纠纷。物业合同纠纷往往涉及同个小区的众多业主，在处理过程中，业主也可能因共同利益联合起来，一个案件的处理在涉案小区会产生示范效应，处理不当将直接影响社区稳定，给案件审理带来较大压力。

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光票托收业务风险防控改善措施探索

由于光票托收业务已被国外监管机构定义为高风险业务，因此目前已陷入国内外清算渠道缩减的状况，我行已成为国内光票业务的主要受理银行，导致相关风险也随之向我行集中。如何有效识别和防控光票托收业务的相关风险，是我行将面临的实际问题。在未来业务发展过程中，我行应高度关注国际光票托收相关风险发展形式，并及时对已知或预计风险做出防控措施的改善。

(一)应加强我行光票业务相关人员素质和风险防控意识，提高业务人员对票据托收知识了解的深度和广度，建立专业的后台处理人员队伍，强化前台人员识别能力，提高票据受理的准确性和合规性。

(二)提升系统自动风险识别及防控功能。探索通过系统升级，例如：加入影像扫描功能，使得票据影像扫描、保存实现无纸化和可重复操作化，降低票据灭失风险造成的损失;建立我行自己的可与国际接轨的支票影像处理系统，提高票据清算的效率，实现更加现代化和国际化的业务处理，提升国际业务优势。

(三)完善票据托收业务的反洗钱检测手段，例如：将票据托收业务的反洗钱审查，也纳入反洗钱检测与分析系统的监控范围，提高识别的准确性。

光票托收有事还是具有一定风险，这就需要相关人员增大防范意识，多掌握了解相关知识。还有提升系统的一系列功能，让风险尽可能降到最低。有相关疑问，也可以咨询律师365的专业律师。